مقدمة

تعتبر المطابقة والالتزام من الركائز الأساسية في نجاح المؤسسات المالية والشركات، حيث تهدف إلى ضمان التزام الشركات بالأنظمة واللوائح المحلية والدولية، مما يسهم في تعزيز الثقة في الأسواق المالية ويحد من المخاطر المحتملة. يشمل مجال المطابقة والالتزام مجموعة من الإجراءات والتقنيات التي تركز على تلافي المخاطر القانونية والمالية، وتعمل على الحفاظ على سمعة المؤسسة وحمايتها من التهديدات المحتملة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وفي المملكة العربية السعودية، تولي هيئة السوق المالية أهمية كبيرة للمطابقة والالتزام في الأسواق المالية، من خلال تطوير لوائح تنظيمية تهدف إلى تحسين بيئة العمل، وضمان التزام الشركات والأفراد بالقوانين. يأتي هذا التوجه تماشياً مع جهود المملكة لتحقيق أهداف رؤية 2030، التي تهدف إلى تحسين بيئة الأعمال وزيادة جاذبية السوق السعودي على الصعيدين المحلي والدولي.

دورة المطابقة والالتزام تهدف إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم وتنفيذ سياسات الالتزام بشكل فعال. ستساعد الدورة المشاركين على اكتساب القدرة على تحديد وقياس المخاطر المرتبطة بعدم الالتزام وتطبيق آليات فعالة للحد منها. كما سيتعرف المشاركون على المبادئ الأساسية لحوكمة الشركات وكيفية تطبيقها ضمن بيئات العمل المؤسسية.

الأهداف

• أن يتعرف على مفهوم المطابقة والالتزام وأهميته في بيئة الأعمال.
• أن يفهم مخاطر عدم الالتزام وكيفية التعامل معها بفعالية.
• أن يوضح علاقة إدارة الالتزام بإدارة المراجعة وإدارة المخاطر.
• أن يحدد المبادئ الأساسية لمبادئ لجنة بازل للالتزام بالأنظمة.
• أن يتعرف على المسئوليات المنوطة بمجلس الإدارة بشأن الالتزام.
• أن يوضح مفهوم حوكمة الشركات وأهدافها ومبادئها.
• أن يفهم دور الجهات التنظيمية في دعم البيئة الرقابية.
• أن يتعرف على مفهوم غسل الأموال ومخاطرها وطرق مكافحتها.
• أن يتعلم كيفية التعامل مع مؤشرات الاشتباه في عمليات غسل الأموال.
• أن يتعرف على آليات تفعيل الحوكمة المؤسسية داخل المؤسسات.

المحاور

• التعرف على مفهوم المطابقة والإلتزام
• مخاطر عدم الالتزام ومبادئ لجنة بازل للالتزام بالأنظمة.
• تحديد وقياس وتقييم ومتابعة مخاطر عدم الالتزام.
• قواعد عناصر سياسة الالتزام .
• علاقة إدارة الالتزام بإدارة المراجعة وإدارة المخاطر.
• مسئوليات مجلس الإدارة بشأن الالتزام.
• البيئة الرقابية ودور الجهات التنظيمية.
• مفهوم ومراحل عمليات غسل الأموال ومخاطرها تجريمها وعقوبتها.
• تعريف الإرهاب وتمويله ومخاطره، وطرق اكتشاف الارهاب.
• مؤشرات الاشتباه فى عمليات غسل الأموال وكيفية التعامل معها وفقا لسياسة الإبلاغ.
• مفهوم حوكمة الشركات وأهدافها ومبادئها.
• الإطار النظري العام لحوكمة الشركات وأطراف العلاقة فيها.
• الفرق بين مفاهيم حوكمة الشركات وإدارة المخاطر وإدارة الالتزام.
• ليات تفعيل الحوكمة المؤسسية.

الفئة المستهدفة

• موظفو إدارة الالتزام.
• المسؤولون عن المخاطر في المؤسسات المالية.
• المديرون التنفيذيون والمستشارون في الشركات المالية.
• المراجعون الداخليون في التقييم والامتثال.
• المهنيون الراغبون في تحسين مهاراتهم.
• الأشخاص المسجلون لدى الهيئة في وظائف مرتبطة بالالتزام وغسل الأموال.
• موظفو المؤسسات المالية في وظائف غير مرتبطة بالالتزام وغسل الأموال.