المقدمة:
تولي المملكة العربية السعودية اهتمامًا بالغًا بمكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح، لما تمثله هذه الجرائم من تهديد مباشر للنظام المالي والاقتصادي والأمني. وقد عملت الجهات التنظيمية والرقابية في المملكة، وعلى رأسها البنك المركزي السعودي، على تطوير منظومة تشريعية ورقابية متكاملة تتوافق مع أفضل المعايير الدولية الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF).
تهدف هذه الدورة إلى تعزيز وعي المشاركين بالإطار النظامي والتنظيمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة، واستعراض أهم المتطلبات التنظيمية الصادرة عن الجهات الرقابية، بالإضافة إلى توضيح دور المؤسسات المالية في تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، وإدارة المخاطر، والإبلاغ عن العمليات المشبوهة، بما يسهم في تعزيز الامتثال وحماية القطاع المالي من الجرائم المالية.
أهداف الدورة:
- التعرف على مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح ومخاطرها على الاقتصاد.
- فهم الأنظمة والتشريعات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية.
- التعرف على دور الجهات الرقابية والتنظيمية في مكافحة الجرائم المالية.
- فهم توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) ومتطلبات الامتثال لها.
- التعرف على إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء وإدارة المخاطر المرتبطة بهم.
- التعرف على مؤشرات العمليات المشبوهة وآليات الإبلاغ عنها.
محاور الدورة:
الإطار المفاهيمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مفهوم غسل الأموال ومراحله الثلاث.
- مفهوم تمويل الإرهاب وانتشار التسلح.
- الآثار الاقتصادية والأمنية للجرائم المالية.
الإطار النظامي في المملكة العربية السعودية
- نظام مكافحة غسل الأموال في المملكة.
- نظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله.
- دور الجهات التنظيمية والرقابية في المملكة.
الجهات المختصة بمكافحة غسل الأموال في المملكة
- دور البنك المركزي السعودي.
- دور وحدة التحريات المالية السعودية.
- دور الجهات الرقابية والتنفيذية.
المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال
- التعريف بمجموعة العمل المالي (FATF).
- قرارات مجلس الأمن المتعلقة بمنع انتشار التسلح.
- نظرة عامة على التوصيات الأربعين.
- المنهج القائم على المخاطر (Risk-Based Approach).
إدارة المخاطر والامتثال
- دور إدارات الامتثال في المؤسسات المالية.
- سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال.
- الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر.
الإبلاغ عن العمليات المشبوهة
- مؤشرات العمليات المشبوهة.
- آلية الإبلاغ عن العمليات المشبوهة.
- سرية البلاغات وحماية المبلغين.
الشفافية والمستفيد الحقيقي
- مفهوم المستفيد الحقيقي.
- الشفافية في الكيانات القانونية.
- متطلبات الإفصاح والامتثال.
الفئة المستهدفة:
- العاملون في إدارات الائتمان بالبنوك وشركات التمويل.
- موظفو تشغيل التمويل ومنح القروض.
- العاملون في إدارات التحصيل والاسترداد.
- موظفو الامتثال والمخاطر في الجهات المالية.
- المهتمون بالعمل في مجال تمويل الأفراد والأنظمة المصرفية.
مشاهدة المحتوى لتاريخ
17 مايو، 2026
