مقدمة

تعد إدارة النقدية من أهم الوظائف المالية التي تساهم بشكل مباشر في استقرار وتوسع المؤسسة. فهي تتضمن التخطيط والرقابة على الأموال المتاحة والتأكد من وجود السيولة اللازمة لتلبية الاحتياجات المالية اليومية للمؤسسة. من خلال إدارة النقدية بشكل فعال، يمكن تحسين الأداء المالي، ضمان استدامة العمليات اليومية، وتوفير الفرص للتوسع في المستقبل. ستساعد هذه الدورة المشاركين على فهم المبادئ الأساسية لإدارة النقدية وكيفية تخصيص الأموال بشكل استراتيجي لتحقيق أهداف المؤسسة.

الأهداف

• أن يتعرف المشارك على مفهوم إدارة النقدية وأهدافها الأساسية.
• أن يفهم المشارك العلاقة بين إدارة النقدية والسيولة وأثرها على الأداء المالي.
• أن يوضح المشارك أسباب التمسك بالنقد وأهمية الاحتفاظ بمستويات مناسبة من النقد.
• أن يتعرف المشارك على كيفية تحديد الحد الأدنى للأرصدة النقدية اللازمة للعمليات اليومية.
• أن يفهم المشارك الفرق بين النقد والسيولة وأهمية كل منهما في استدامة العمليات المالية.
• أن يوضح المشارك كيفية حساب الفائض والعجز النقدي وتحديد استراتيجيات التعامل معه.
• أن يتعرف المشارك على أساليب إدارة الحسابات المصرفية وضبط النفقات اليومية.
• أن يفهم المشارك تأثير السيولة على قدرة المؤسسة على التوسع والنمو.
• أن يوضح المشارك كيفية تخصيص النقد لتحقيق الأهداف المالية وضمان الاستدامة.

المحاور

1. مفهوم إدارة النقدية وأهدافها

• تعريف إدارة النقدية
• أهداف إدارة النقدية
• تأثير إدارة النقدية على الأداء المالي
• دور الإدارة في تخصيص النقد
• العلاقة بين إدارة النقدية والأرباح

2. العلاقة بين إدارة النقد والسيولة

• تعريف السيولة
• الفرق بين النقد والسيولة
• أهمية إدارة السيولة
• العلاقة بين السيولة والاستدامة المالية
• تأثير السيولة على قدرة المؤسسة على التوسع

3. أسباب التمسك بالنقد

• الحوافز المرتبطة بالاحتفاظ بالنقد
• العمليات المالية
• الاحتياط
• المضاربة
• تحديد الحجم المناسب للنقد

4. إدارة الأرصدة النقدية اليومية

• تحديد الحد الأدنى للأرصدة النقدية المطلوبة
• الاحتفاظ بمستويات كافية من النقد لتغطية احتياجات العمليات اليومية
• حساب الفائض والعجز النقدي

5. إدارة الحسابات المصرفية والنفقات

• التوازن بين الحسابات المصرفية المتعددة
• السيطرة على النفقات اليومية وضمان توافقها مع توفر النقدية

الفئة المستهدفة

• مديري المالية والمحاسبة
• المحللين الماليين
• مسؤولي الخزينة
• أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة
• أي شخص يرغب في تحسين مهاراته في إدارة النقدية والسيولة