مفهوم الالتزام وأهميته ومخاطر عدم الالتزام
- مفهوم الالتزام
- وظيفة الالتزام
- أهمية الالتزام
- مخاطر عدم الالتزام
- مفاهيم خاطئة عن الالتزام
- أحدث ممارسات الالتزام الدولية
الجهات التشريعية والتنظيمية
- الجهات التنظيمية الدولية
- الجهات التشريعية والرقابية
نظرة تحليلية للأنظمة والقواعد واللوائح للبنوك الخاضعة لرقابة البنك المركزي ذات الصلة بالالتزام
- النظم السارية على البنوك
- الأنظمة واللوائح والتعليمات
- التعاميم السارية على البنوك
نظرة تحليلية للأنظمة والقواعد واللوائح السارية على المؤسسات المالية غير المصارف في المملكة ذات الصلة بالالتزام
- النظم السارية على المؤسسات المالية غير المصارف
-
القواعد واللوائح السارية على المؤسسات المالية غير المصارف
-
التعاميم السارية على المؤسسات المالية غير المصارف
الهيكل التنظيمي لإدارة الالتزام
- الهيكل التنظيمي لإدارة الالتزام
- استقلالية وظيفة الالتزام
دور إدارة الالتزام وعلاقاتها بالإدارات الأخرى في المؤسسة المالية
- واجبات ومسئوليات مدير الالتزام في المؤسسة المالية
- علاقة وظيفة الالتزام بإدارة المخاطر
- علاقة وظيفة الالتزام بالمراجعة الداخلية
- علاقة وظيفة الالتزام بالإدارات الأخرى ذات الصلة
سياسة الالتزام
- السياسة العامة للالتزام
- مسؤوليات موظفي الالتزام
- مراقبة مدى الالتزام
- مسؤوليات مجلس الإدارة
- مسؤوليات الإدارة العليا
- مسؤوليات إدارة الالتزام
- عملية مراقبة وفحص الالتزام
- مراحل مراقبة واختبار الالتزام
الالتزام المبني على المخاطر
- أسـس الالـتـزام الـمـبـني عـلى الـمخـاطـر
- كـيفية تصميم خطة الالتزام المبني على المخاطر
- آليات تنفيذ خطة الالتزام المبني على المخاطر
- خطوات الفحص
دور وظيفة الالتزام بشأن تنفيذ المتطلبات الدولية ذات الصلة بالمؤسسات المالية
- الحوكمة المؤسسية
- الجرائم المالية
- العقوبات الدولية والإقليمية
- متطلبات الالتزام بالتبادل التلقائي للمعلومات
- معايير حماية البيانات الخاصة بصناعة بطاقات الدفع
مبادئ السلوك وأخلاقيات العمل في المؤسسة المالية
- الالتزام بالسلوك المهني والآداب العامة
- التفاعل مع أصحاب المصلحة
- مكافحة جرائم الفساد المالي والإداري
- واجبات ومسؤوليات منسوبي المؤسسات المالية
- عواقب عدم الالتزام بمبادئ السلوك وأخلاقيات العمل
دور وظيفة الالتزام في ترسيخ الالتزام بالمعايير السليمة في المؤسسة المالية
- المقصود بمعايير الممارسات السليمة في المؤسسات المالية
- المجالات الرئيسية التي تخضع لمعايير الممارسات السليمة في المؤسسات المالية
- دور وظيفة الالتزام في ترسيخ الالتزام بالمعايير السليمة
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
مفهوم ومراحل ومخاطر غـسـل الأموال وتمويل الإرهاب
- مفهوم غسل الاموال
- مراحل وأساليب غسل الاموال
- الآثار السلبية لغسل الأموال
- الخدمات المصرفية المراسلة
- الحسابات المتداخلة
- الحسابات التجميعية
- الخدمات المصرفية الخاصة
- غسل الأموال في القطاع العقاري
- غسل الأموال باستخدام المعادن الثمينة والأحجار الكريمة
- غسل الأموال باستخدام وثائق التأمين
- مفهوم تمويل الإرهاب
- مراحل تمويل الإرهاب
- الفرق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- الآثار والنتائج السلبية لغسل الأموال
- منافع الالتزام بالمتطلبات الرقابية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الجهود والمبادرات الدولية والإقليمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- قرارات مجلس الأمن
- لجنة بازل للرقابة المصرفية
- البنك الدولي وصندوق النقد الدولي
- مجموعة إجمونت لوحدات التحريات المالية
- توجيهات الاتحاد الأوروبي
- القانون الوطني الأمريكي
- مجموعة وولفسبيرغ
- مكتب مراقبة الاصول الاجنبية ( اوفاك)
دراسة تحليلية للإطار التشريعي في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- نظام مكافحة غسل الأموال والعقوبات
- نظام مكافحة الإرهاب وتمويله
- دور البنك المركزي السعودي
- دور هيئة السوق المالية
دراسة تحليلية للإطار الرقابي والمؤسسي في المملكة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مسؤولية المؤسسات المالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مسؤوليات مجلس الإدارة
- مسؤوليات الإدارة العليا
- مسؤوليات موظفي المؤسسة المالية
- المنهج القائم على المخاطر
برامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية
- برنامج الالتزام الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- معايير التوظيف والمتابعة
- حفظ السجلات
- الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها
- مراقبة ومتابعة العمليات والأنشطة
- الرقابة والمتابعة المبني على المخاطر
- مؤشرات الاشتباه في المؤسسات المالية
- مؤشرات الاشتباه في الأعمال والمهن غير المالية
إجراءات العناية الواجبة
- سياسة قبول العملاء
- إجراءات العناية الواجبة
- تحديث معلومات العملاء
- المستفيد الحقيقي
- الاعتماد على طرف ثالث في استيفاء تدابير العناية الواجبة
إجراءات العناية الواجبة المشددة لفئات العملاء أو المعاملات المالية مرتفعة المخاطر
- إجراءات العناية الواجبة المشددة
- الشخص السياسي المعرض للمخاطر
- العلاقة البنكية المراسلة
- تدابير التخفيف من المخاطر
- التحويل البرقي
- تدابير العناية الواجبة المبسطة
حوكمة الشركات
ما هي الحوكمة ؟
- المقدمة والخلفية التاريخية
- تعريف الحوكمة وأهميتها وأهدافها
- مبادئ الحوكمة
المعايير الدولية للحوكمة
- لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS)
- منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)
- مجلس الخدمات المالية الإسلامية (IFSB)
- البنك الدولي (WB)
- الاتحاد الدولي لمشرفي التأمين (IAIS)
- لجنة المدفوعات والبنية التحتية للسوق المالية (CPMI)
المتطلبات السعودية للحوكمة
- لائحة حوكمة الشركات الصادرة عن هيئة السوق المالية
- المبادئ الأساسية للحوكمة في المؤسسات المالية الخاضعة لرقابة وإشراف البنك المركزي السعودي
- لائحة حوكمة شركات التأمين في المملكة العربية السعودية
- ضوابط حوكمة قطاع الصرافة
- تعليمات الحوكمة الشرعية في شركات التمويل
- إطار الحوكمة الشرعية للمصارف والبنوك المحلية العاملة في المملكة
دور مجلس الإدارة في ترسيخ الحوكمة السليمة
- تشكيل مجلس الإدارة
- مسئوليات مجلس الإدارة
- مسؤوليات الإدارة التنفيذية
- اللجان المنبثقة عن مجلس الإدارة
البيئة الرقابية اللازمة لتحقيق الحوكمة في المؤسسات المالية
- المقصود بالبيئة الرقابية في المؤسسات المالية
- دور المراجعة الداخلية في الحوكمة
- دور الالتزام في الحوكمة
- دور إدارة المخاطر في الحوكمة
- أهمية التكامل بين الوظائف الرقابية لتحقيق الحوكمة
الإفصاح والشفافية
- الأسس العامة للإفصاح وأهميته
- ماهية المعلومات التي يتعين الإفصاح عنها
- وسائل الإفصاح
- حوكمة المسؤولية الاجتماعية للشركات
أفضل الممارسات في مجال تطبيق الحوكمة في المؤسسات المالية
- اعتبارات هامه أساسية في تطبيقات حوكمة الشركات في المؤسسات المالية
- نموذج تقرير حوكمة الشركات
إدارة المخاطر
مقدمة إلى المخاطر المالية وأنواعها
- تعريف مفهوم المخاطر
- تعريف مفهوم إدارة المخاطر
- أهمية إدارة المخاطر (لماذا نحتاج إلى إدارة المخاطر)
- استراتيجية إدارة المخاطر
- حوكمة إدارة المخاطر
- لجنة بازل وعلاقتها بإدارة المخاطر
- دور لجنة بازل في تحقيق رقابة مصرفية فعالة
إدارة المخاطر
- أنواع المخاطر
- مراجعة وتخفيف المخاطر: القبول، نقل الخطر
- إجراءات المراقبة
دور إدارة المخاطر مع الأطراف الأخرى في المؤسسة
- علاقة التدقيق الداخلي بإدارة المخاطر
- علاقة التدقيق الخارجي بإدارة المخاطر
- نموذج "خطوط الدفاع الثلاثة" لإدارة المخاطر
- العلاقة التكاملية بين إدارة المخاطر وإدارة الالتزام والحوكمة
- دور مجلس الإدارة في إدارة المخاطر
لجنة إدارة المخاطر بمجلس الادارة
- دور الإدارة التنفيذية في إدارة المخاطر
- دور المديرين في إدارة المخاطر
- المخاطر عبر القطاعات المختلفة
اعتماد ودعم الشهادة في المملكة العربية السعودية
الشهادة مدعومة من صندوق تنمية الموارد البشرية هدف – يمكن للسعوديين استرداد رسوم التدريب والاختبارات بعد النجاح بحد أقصى :
الحد الأعلى للتعويض عن الشهادة : 6,900 ريال.
علما بانه تم اعتماد الشهادة في تاريخ مايو 2023.
