مقدمة

تعتبر الجرائم المالية من أبرز التحديات التي تواجه الأنظمة المالية والاقتصادية في العالم اليوم، حيث تهدد استقرار الأسواق المالية، وتعرض المؤسسات الاقتصادية لخسائر كبيرة. تتنوع الجرائم المالية بين الاحتيال، غسل الأموال، الفساد المالي، والتلاعب في الأسواق المالية، مما يتطلب تطبيق استراتيجيات فعالة لمكافحتها. تشمل هذه الجرائم العديد من الأنشطة غير المشروعة التي تهدف إلى تحقيق مكاسب مالية من خلال طرق غير قانونية، ما يؤثر بشكل مباشر على الأمن الاقتصادي والمالي للدول.

في المملكة العربية السعودية، يعتبر مكافحة الجرائم المالية من أولويات الهيئات الرقابية والمؤسسات المالية، حيث تم تطوير الأنظمة واللوائح لمواجهة هذه الجرائم والحفاظ على نزاهة النظام المالي. شهدت المملكة تحسنًا ملحوظًا في تطبيق السياسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والاحتيال المالي، وذلك في إطار الالتزام بالمعايير الدولية مثل اتفاقية مكافحة الفساد.

تهدفة هذه الدورة الى تدريب المشاركين على كيفية التعرف على الجرائم المالية، فهم الأساليب المتبعة فيها، والتعرف على الآليات القانونية والرقابية لمكافحتها. سيتمكن المشاركون من التعرف على أدوات وتقنيات مكافحة غسل الأموال، الاحتيال المالي، الفساد، واستخدام التقنيات المالية الحديثة في مكافحة هذه الجرائم.

الاهداف

• أن يتعرف المشارك على أنواع الجرائم المالية وتأثيرها على الاقتصاد.
• أن يفهم المشارك كيفية التعامل مع المخاطر المالية في المؤسسات.
• أن يوضح المشارك دور السلطات الرقابية في مكافحة الجرائم المالية.
• أن يكتسب المشارك مهارات ضبط عمليات الاحتيال المالي داخل المؤسسات.
• أن يتعرف المشارك على أساليب التحقيق في الجرائم المالية ووسائل مكافحتها.
• أن يفهم المشارك الإطار القانوني لمكافحة الجرائم المالية في المملكة.
• أن يحدد المشارك دور التقنيات المالية في إدارة مخاطر الجرائم المالية.
• أن يتعلم المشارك كيفية استخدام أدوات مكافحة غسل الأموال.
• أن يفهم المشارك مفاهيم الامتثال لمكافحة الجرائم المالية وفقًا للمعايير الدولية.
• أن يكون المشارك قادرًا على تطبيق السياسات والإجراءات لمكافحة الجرائم المالية داخل مؤسسته.

المحاور

الجريمة المالية وتداعياتها 

• مفهوم الجرائم المالية
• أنواع الجرائم المالية
• التأثيرات الاقتصادية والاجتماعية للجرائم المالية
• دور السلطات الرقابية في مواجهة الجرائم المالية

ضبط عمليات الاحتيال في المؤسسات المالية

• أساليب الاحتيال المالي
• طرق الوقاية من الاحتيال في المؤسسات المالية
• دور التكنولوجيا في كشف الاحتيال
• كيفية التعامل مع الحالات المشبوهة في المؤسسات

السلطات الرقابية ودورها في مكافحة الجرائم المالية

• دور الجهات الحكومية في مكافحة الجرائم المالية
• الهيئات الرقابية المحلية والدولية
• التعاون بين القطاعين العام والخاص لمكافحة الجرائم المالية
• أهمية الامتثال للمعايير الدولية

الجرائم المالية وأثرها على استقرار الأنظمة المالية

• تأثير الجرائم المالية على الثقة في النظام المالي
• دور مكافحة الجرائم المالية في تعزيز استقرار الأسواق
• العلاقة بين الجرائم المالية والأزمات الاقتصادية
• حماية النظام المالي من التهديدات الخارجية

الابتكارات والتقنيات المالية وأثرها على الجرائم المالية وإدارة مخاطرها

• تأثير التقنيات المالية الحديثة مثل البلوك تشين على مكافحة الجرائم المالية
• دور الذكاء الاصطناعي في كشف ومنع الجرائم المالية
• استخدام الأدوات المالية الإلكترونية لمكافحة غسل الأموال
• تطور وسائل الدفع الإلكتروني وتأثيرها على المخاطر المالية

الفئة المستهدفة

• الموظفون في القطاع المالي والمصارف
• المحامون والمستشارون القانونيون
• المسؤولون عن الامتثال في المؤسسات المالية
• الأفراد الراغبون في التخصص في مجال مكافحة الجرائم المالية
• موظفو الهيئات الرقابية الحكومية والدولية
• العاملون في مجال التحقيقات المالية وعمليات التدقيق الداخلي