مقدمة

في عصر يزداد فيه تعقيد البيانات المالية وتنوع مصادرها، يصبح التحليل المالي والنمذجة والتنبؤ أدوات لا غنى عنها لفهم الأداء المالي واتخاذ قرارات استراتيجية دقيقة. تقدم هذه الدورة تدريبًا شاملاً يهدف إلى تمكين المشاركين من تحليل البيانات المالية، بناء نماذج تنبؤية دقيقة، واستشراف المستقبل من خلال تقنيات مبتكرة، مع التركيز على استخدام برنامج MS Excel كأداة فعالة لتحقيق هذا الهدف.

الأهداف

• أن يتعرف المشارك على المفاهيم الأساسية للتحليل المالي وعلاقته بالأداء المالي.
• أن يفهم المشارك تقنيات التحليل الرأسي والأفقي ونسب النمو.
• أن يوضح المشارك كيفية تحليل السيولة والكفاءة التشغيلية والملاءة المالية.
• أن يتقن المشارك استخدام برنامج Excel في تصميم النماذج المالية وبناء المعادلات.
• أن يطبق المشارك أدوات التنبؤ المالي وتحليل الحساسية.
• أن يفسر المشارك مخرجات تحليل دوبونت والنسب المالية المتعلقة بالتدفقات النقدية.
• أن يحلل المشارك القوائم المالية باستخدام الأساليب الحديثة والتحليل المقارن.
• أن يبني المشارك نماذج القوائم المالية المستقبلية باستخدام تقنيات متقدمة.
• أن يقيم المشارك بدائل الاستثمار الرأسمالية باستخدام صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي.

المحاور

1. تقنيات التحليل المالي

• التحليل الرأسي والاستراتيجية.
• التحليل الأفقي ونسب النمو.
• تحليل السيولة ونسب التداول.

2. تحليل الأداء المالي

• نسب الربحية (هامش الربح، العائد على الأصول).
• تحليل الكفاءة التشغيلية ودورة تحويل النقد.
• تحليل الملاءة المالية ومعدل تغطية الفائدة.

3. بيان التدفقات النقدية

• أنواع التدفقات النقدية (التشغيلية والاستثمارية والتمويلية).
• النسب المالية المتعلقة بالتدفقات النقدية.

4. النمذجة المالية باستخدام Excel

• تصميم جداول البيانات والنماذج المالية.
• استخدام أدوات إدارة البيانات مثل Data Validation وPivot Tables.
• تطبيقات البرمجة الخطية واختبارات الحساسية.

5. التنبؤ المالي وبناء السيناريوهات

• تقدير الطلب على السوق والمبيعات.
• بناء القوائم المالية التقديرية.
• تحليل الحساسية والسيناريوهات الاقتصادية المختلفة.

6. القيمة الزمنية للنقود وتقييم المشاريع

• احتساب صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي.
• إعداد قوائم الدخل التقديرية والتدفقات النقدية للمشاريع.

7. تحليل الأداء المستقبلي للشركات

• استخدام نماذج التنبؤ مثل Z-Score ونموذج ألتمان.
• تحليل دوبونت للتنبؤ بالأداء المالي.

الفئة المستهدفة

• مدراء وأخصائيو المالية والمحاسبة.
• محللو البيانات المالية.
• موظفو البنوك وشركات الاستثمار.
• المهتمون بتطوير مهاراتهم في النمذجة المالية والتنبؤ.
• رواد الأعمال وملاك المشاريع الصغيرة والمتوسطة.