المقدمة

ادارة المخاطر المالية هي العلاقة بين العائد المطلوب على الاستثمار وبين المخاطر التي تصاحب هذا الاستثمار، وذلك بقصد توظيف هذه العلاقة بما يؤدي إلى تعظيم قيمة ذلك الاستثمار من وجهة نظر أصحابه ويمكن تعريفها أيضا بأنها إدارة الأحداث التي لا يمكن التنبؤ بها، والتي قد يترتب عليها خسائر محتملة الحدوث في المنشأة، إذا لم يتم التعامل معها بشكل مناسب أن إدارة المخاطر المالية بالمنشأة تتضمن القيام بالأنشطة الخاصة بتحديد المخاطر التي تتعرض لها المنشأة، وقياسها، والتعامل مع مسبباتها، والآثار المترتبة عليها. وأن الغرض الرئيسي لإدارة المخاطر المالية بالمنشأة يتمثل في تمكين المنشأة من التطور وتحقيق أهدافها بشكل أكثر فعالية وكفاءة.

الأهداف

• أن يتعرف المشارك على كيفية تحديد وتحليل المخاطر المالية بشكل دقيق وفعال.
• أن يفهم المشارك كيفية استخدام برامج تشخيص المخاطر المالية وتخفيفها.
• أن يوضح المشارك كيفية تصميم السياسات المناسبة للتخفيف من حدة المخاطر المالية.
• أن يرتقي المشارك بكفاءته في المساهمة في الحد من الخسائر المتوقعة، مع الحفاظ على التغطية الكافية لنقاط الضعف.
• أن يتعرف المشارك على كيفية العمل على نماذج تحليل المخاطر المالية.
• أن يفهم المشارك كيفية التنبؤ بالمخاطر باستخدام القيم المتوقعة.
• أن يوضح المشارك كيفية استخدام النماذج المتقدمة لقياس وتحليل المخاطر.
• أن يتعرف المشارك على كيفية إعداد تقرير حالة المخاطر بشكل شامل ودقيق.

المحاور

الإدارة الفعالة للمخاطر المالية مؤشرات حدوث المخاطر المالية

• الإدارة الشاملة للمخاطر
• تصنيفات المخاطر المالية
• مخاطر التشغيل
• مخاطر السيول
• تحديد وتحليل المخاطر المالية
• برامج تشخيص المخاطر المالية وتخفيفها
• تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية

التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالمخاطر المالية أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس

• تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار
• المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالإفلاس
• نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي
• نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت

مراحل عملية إدارة المخاطر تحديد المخاطر

• تطوير استراتيجيات وإجراءات المخاطر
• تصميم السياسات للتخفيف من حده المخاطر
• تطبيق سياسات وتحديد المسئوليات
• اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
• مراجعة السياسات

الأدوات المتقدمة لقياس وتحليل المخاطر المالية تصميم سجل المخاطر

• نماذج تحليل المخاطر المالية
• استخدام معامل بيتا لقياس المخاطر السوقية أو النظامية
• التنبؤ بالمخاطر باستخدام القيم المتوقعة
• النماذج المتقدمة لقياس وتحليل المخاطر
• اعداد تقرير حالة المخاطر

الفئة المستهدفة

• قسم المالية بكافة فروعه.
• قسم المحاسبة بكافة فروعه.
• قسم إدارة المخاطر بكافة فروعه.
• موظفي البنوك.
• مدراء العموم ومدراء الأقسام.
• خريجي كليات المحاسبة والمالية.
• اقسام المراجعة الداخلية والخارجية.