مقدمة

تُعد إدارة الثروات والاستثمار من الركائز الأساسية للقطاع المالي، حيث يساهم المتخصصون في هذا المجال في تحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد من خلال تخصيص الأصول وتوجيه الاستثمارات. يشمل هذا القطاع مجموعة واسعة من الأنشطة التي تهدف إلى حماية وتنمية أصول الأفراد والمؤسسات على المدى الطويل. من خلال تحليل الأسواق المالية، وإدارة المخاطر، وتقديم الاستشارات الاستثمارية، يسعى المتخصصون في هذا المجال إلى تقديم الحلول المثلى التي تحقق الأهداف المالية للعملاء.

في المملكة العربية السعودية، تُعتبر إدارة الثروات والاستثمار من المجالات المتنامية التي تحظى باهتمام كبير، في ضوء رؤية المملكة 2030 التي تهدف إلى تطوير القطاع المالي وتحقيق الاستقرار المالي للمستثمرين. مع نمو هذه الصناعة، أصبح من الضروري أن يمتلك المتخصصون في القطاع المالي المهارات والمعرفة اللازمة لتقديم خدمات استثمارية مبتكرة وفعّالة تواكب التغيرات الاقتصادية والمالية.

تقدم الشهادة الدولية في إدارة الثروات والاستثمار (CME4) - CISI من قبل المعهد المعتمد للأوراق المالية والاستثمار (CISI)، وهي شهادة معترف بها عالميًا تهدف إلى تعزيز الكفاءة المهنية في هذا المجال. توفر هذه الشهادة للمتدربين فرصة لفهم شامل لأسواق الأصول المختلفة، أساليب التحليل الاستثماري، استراتيجيات إدارة المحافظ، والمشورة المالية المتخصصة. بفضل هذه الشهادة، سيكتسب المتدرب المهارات اللازمة لتقديم استشارات مالية واستثمارية وفقًا لأعلى المعايير المهنية، مما يعزز من فرصهم للتميز في سوق العمل السعودي والعالمي.

الجهة المانحة

تمنح الشهادة الدولية في إدارة الثروات والاستثمار (CME4) من قبل معهد الأوراق المالية والاستثمار المعتمد (CISI)، الذي يُعد من أبرز الهيئات المهنية العالمية في قطاع الخدمات المالية. تأسس المعهد في المملكة المتحدة منذ أكثر من 30 عامًا، ويعمل على تعزيز معايير التميز المهني في مجالات الأوراق المالية والاستثمار. يقدم المعهد من خلال هذه الشهادة مؤهلاً معترفاً به دولياً، مما يساعد الأفراد على تطوير مهاراتهم في التخطيط المالي، تحليل الاستثمارات، وإدارة الثروات. وتعد هذه الشهادة نقطة انطلاق هامة للممارسين في هذا المجال، مما يفتح لهم آفاقاً واسعة للتقدم المهني والنجاح في سوق العمل العالمي.

مميزات الحصول على الشهادة

• تمنحك العضوية كطالب في CISI مع مزايا مهنية.
• إمكانية الوصول إلى عضوية Associate واستخدام الأحرف الدالة ACSI.
• تلبية متطلبات ESMA للمستشارين الاستثماريين.
• معترف بها عالميًا في قطاع إدارة الثروات.
• تعزز المهارات في التخطيط المالي وإدارة الاستثمارات.
• تفتح فرصًا لتطوير المسار المهني في إدارة الثروات.
• توفر فرصًا للترقي الوظيفي وزيادة العلاوات والرواتب بفضل المهارات المعترف بها دوليًا.

لماذا تدرس الشهادة الدولية في إدارة الثروات والاستثمار ؟

تغطي الشهادة الدولية في إدارة الثروات والاستثمار أساسيات التخطيط المالي، إدارة أصول العملاء الخاصة، إدارة الصناديق، الوظائف الاستشارية، وتحليل الاستثمار من منظور عالمي. ستضمن الشهادة أنك تفهم مجموعة الأصول ومنتجات الاستثمار المتاحة في السوق وتتمكن من إيجاد حلول مناسبة لتلبية احتياجات الاستثمار والتخطيط للتقاعد والحماية لعملائك. إنها مؤهل مبدئي للمرشحين الدوليين الذين يعملون في مجالات البنوك الخاصة وإدارة الثروات.

هل الشهادة الدولية في إدارة الثروات والاستثمار مناسبة لي ؟

تُناسب هذه الشهادة جمهوراً واسعاً، بدءاً من المبتدئين في الخدمات المالية إلى المحترفين العاملين في القطاع الراغبين في التوسع في مجال إدارة الثروات. تُعد بديلاً مثالياً للموظفين العاملين في أدوار إدارة الثروات الذين يحتاجون إلى إثبات كفاءتهم من خلال الحصول على مؤهل معياري، ويرغبون في تطوير فهمهم لكيفية تقديم المشورة في مجال إدارة الثروات.

الأهداف

• أن يتعرف المشارك على الهيكل التنظيمي للقطاع المالي في المملكة واللوائح التي تحكمه.
• أن يفهم المشارك فئات الأصول والأسواق المالية مثل السندات، الأسهم، والمشتقات.
• أن يوضح المشارك كيفية تطبيق التحليل الاستثماري واستخدام الأدوات المالية لقياس العوائد.
• أن يتعرف المشارك على كيفية بناء محفظة استثمارية مناسبة للعملاء.
• أن يفهم المشارك استراتيجيات الاستثمار وكيفية تقييم المخاطر والعوائد.
• أن يوضح المشارك كيفية تقديم المشورة الاستثمارية وتحديد احتياجات العملاء المالية.
• أن يتعرف المشارك على أهمية التخطيط المالي والتخطيط للتقاعد وحماية الأصول.
• أن يفهم المشارك كيفية تطبيق استراتيجيات التخطيط المالي حسب احتياجات العميل.
• أن يوضح المشارك كيفية تقديم التوصيات والمراجعات لضمان أفضل العوائد للعملاء.
• أن يتعرف المشارك على كيفية إدارة المخاطر في الاستثمارات وحمايتها.

المحاور

 قطاع الخدمات المالية

• الغرض من قطاع الخدمات المالية وهيكلته

اللوائح التنظيمية للقطاع المالي

• اللوائح التنظيمية لقطاع الخدمات المالية
• الجرائم المالية

فئات الأصول والأسواق المالية

• النقد والأصول شبه النقدية
• سوق العملات الأجنبية
• السندات
•  الملكية العقارية
• حقوق الملكية
• المشتقات
• التبلع
• الأصول الرقمية
• العمليات التشغيلية

الاستثمارات المشتركة

• صناديق الاستثمار
• أدوات الاستثمار الأخرى

علم الاقتصاد والتحليل الاستثماري

• نظرية الاقتصاد الكلي
• نظرية الاقتصاد الجزئي
• التحليل الإحصائي
• الرياضيات المالية
• التحليل الأساسي والفني
• العوائد والنسب المالية
• قياس القيمة

إدارة الاستثمار

• المخاطرة والعوائد
• نظريات بناء المحفظة الاستثمارية
• إستراتيجيات الاستثمار
• قياس الأداء

المشورة الاستثمارية

• تقديم المشورة للعملاء
• تحديد احتياجات العميل
• الضرائب
• المخاطر وملاءمة الاستثمار للعميل
• التخطيط والتوصيات والمراجعة

التخطيط المالي مدى الحياة

• التخطيط المبكر للتقاعد
• تخطيط الحماية
• تخطيط التركات وصناديق ومؤسسات إدارة الممتلكات

الفئة المستهدفة

• مدراء إدارة الثروات
• المراقبين الماليين ومسؤولي الخزينة
• موظفي البنوك وخبراء الاستثمار
• المحللين ورجال الأعمال.
• جميع الموظفين العاملين في شركات الأوراق المالية والوساطة.
• موظفي إدارة محافظ العملاء وإدارة صناديق الاستثمار.