الذكاء الاصطناعي في حوكمة العمليات والتدقيق في المؤسسات المالية
مقدمة البرنامج
يشهد القطاع المالي تحولًا متسارعًا نحو تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي لتعزيز الكفاءة التشغيلية ورفع جودة الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر. ومع ازدياد تعقيد العمليات المالية والرقابية، أصبحت المؤسسات المالية بحاجة إلى أدوات ذكية قادرة على تحليل البيانات، واكتشاف الانحرافات، ودعم اتخاذ القرار وفق الأطر التنظيمية والشرعية المعتمدة.
يهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشاركين من فهم تطبيقات الذكاء الاصطناعي في حوكمة العمليات والتدقيق داخل المؤسسات المالية، مع التركيز على تعزيز الامتثال، وتحليل المخاطر، ودعم أعمال الرقابة الداخلية، وفق أفضل الممارسات والمعايير المهنية ومعايير AAOIFI، بما يواكب التحول الرقمي ورؤية المملكة 2030.
أهداف البرنامج
بنهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:
- فهم مفاهيم الحوكمة والامتثال في المؤسسات المالية الإسلامية.
- التعرف على تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الرقابة والتدقيق وإدارة المخاطر.
- تحليل دور الذكاء الاصطناعي في دعم الامتثال للمعايير الشرعية والتنظيمية.
- التمييز بين العقود التمويلية الإسلامية ومناطق المخاطر المرتبطة بها.
- التعرف على آليات اكتشاف المعاملات أو البنود غير المتوافقة باستخدام التقنيات الذكية.
- فهم أخلاقيات الذكاء الاصطناعي ومتطلبات الشفافية والقابلية للتفسير.
- تصميم تصور أولي لإطار امتثال ذكي داخل المؤسسات المالية.
- تعزيز القدرة على توظيف التحول الرقمي في تطوير أنظمة الرقابة والحوكمة.
محاور البرنامج
أولاً: مدخل إلى الحوكمة والامتثال في المؤسسات المالية
- مفهوم الحوكمة في المؤسسات المالية الإسلامية.
- الأطر المؤسسية والتنظيمية للامتثال.
- معايير AAOIFI وأطر التأكيد والرقابة.
- دور الرقابة الداخلية والمراجعة في المؤسسات المالية.
- دراسة حالات تطبيقية من القطاع المالي الإسلامي.
ثانياً: الذكاء الاصطناعي في الرقابة والامتثال
- مفهوم الذكاء الاصطناعي وأنواعه.
- تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي.
- دور التقنيات الذكية في كشف الانحرافات والاحتيال.
- فرص وتحديات استخدام الذكاء الاصطناعي في التمويل الإسلامي.
- مواءمة التقنيات الحديثة مع المتطلبات الشرعية والتنظيمية.
ثالثاً: البيانات وأخلاقيات الذكاء الاصطناعي
- مكونات نظام الامتثال الذكي.
- مصادر البيانات وإدارة المعلومات الرقابية.
- أخلاقيات الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية.
- الشفافية والقابلية للتفسير والمسؤولية.
- التحيزات المحتملة وآليات الحد منها.
- نماذج حوكمة الامتثال الذكي.
رابعاً: العقود التمويلية الإسلامية وإدارة المخاطر
- المرابحة والإجارة التمويلية والتورق.
- البنية التشغيلية للعقود التمويلية الإسلامية.
- تصنيفات المخاطر المرتبطة بالعقود التمويلية.
- استخدام الذكاء الاصطناعي في فحص العقود وتحليل الانحرافات.
- تقييم المخاطر التشغيلية والائتمانية.
خامساً: التحول الرقمي والإطار المؤسسي للامتثال الذكي
- بناء إطار مؤسسي للامتثال المدعوم بالذكاء الاصطناعي.
- التحول الرقمي في القطاع المالي.
- رؤية المملكة 2030 والتقنية المالية FinTech.
- تطبيقات عملية ونماذج تشغيلية.
- ورشة عمل لإعداد تصور أولي لنظام امتثال ذكي.
الفئة المستهدفة
- فرق الامتثال والرقابة في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية.
- موظفو المراجعة الداخلية وإدارة المخاطر.
- العاملون في التحول الرقمي والتقنية المالية.
- موظفو الإدارات القانونية والتنظيمية.
- العاملون في شركات التمويل والاستثمار.
- الأكاديميون والباحثون وطلاب الدراسات العليا.
- المهتمون بالذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في القطاع المالي.
- المختصون بالحوكمة والامتثال في المؤسسات المالية.
أسلوب تنفيذ البرنامج
- محاضرات تدريبية تفاعلية.
- عروض تقديمية متخصصة.
- دراسات حالة واقعية.
- ورش عمل وتطبيقات عملية.
- مناقشات جماعية وتحليل سيناريوهات.
- البرنامج متوفر باللغة العربية والإنجليزية.
- متاح حضوريًا أو أونلاين.
مشاهدة المحتوى لتاريخ
28 يونيو، 2026
