🧭 الهدف العام
تمكين المشاركين من فهم وتصميم أنظمة امتثال مدعومة بالذكاء الاصطناعي داخل المؤسسات المالية، مع التركيز على الحوكمة ومعايير AAOIFI وفحص عقود المرابحة والإجارة التمويلية والتورق بشكل عملي.
🎯 مخرجات التعلم
- تفسير دور الحوكمة في المؤسسات المالية الإسلامية.
- توضيح آليات الفحص ومعايير التقييم وفق AAOIFI.
- تحليل دور الذكاء الاصطناعي في دعم رقابة الامتثال.
- التمييز بين العقود التمويلية الإسلامية ومناطق المخاطر فيها.
- مناقشة اكتشاف البنود أو المعاملات غير المتوافقة عبر تقنيات الذكاء الاصطناعي.
- إعداد تصور مبدئي لإطار امتثال ذكي داخل المؤسسة.
🛠️ المهارات والأدوات
- التحليل المفاهيمي للعقود التمويلية بمنظور الذكاء الاصطناعي.
- صياغة سياسات رقابية متكاملة مع التقنيات الحديثة.
- التفكير النقدي في استخدامات الذكاء الاصطناعي وقابليته للتفسير.
- إدراك أبعاد المخاطر في العمليات التمويلية وسبل معالجتها.
المنهجية: محاضرات تفاعلية، دراسات حالة، محاكاة موجَّهة، أوراق عمل.
👥 الفئة المستهدفة والمتطلبات
- فرق الامتثال والرقابة في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية.
- وحدات المراجعة الداخلية والمخاطر والتحول الرقمي.
- الأكاديميون والباحثون وطلاب الدراسات العليا.
المتطلبات:
إلمام أساسي بمفاهيم التمويل الإسلامي، والاستعداد للمشاركة في النقاش ودراسة الحالات.
📅 البرنامج التدريبي
اليوم الأول – مدخل إلى الامتثال والحوكمة
- التعريف بالبرنامج وأهدافه.
- الحوكمة في النظام المالي الإسلامي والأطر المؤسسية.
- معايير AAOIFI وأطر التأكيد.
- دراسة حالة من بنك إسلامي سعودي.
اليوم الثاني – الذكاء الاصطناعي في الرقابة والامتثال
- أساسيات الذكاء الاصطناعي وأنواعه.
- تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.
- فرص وتحديات استخدام التقنية في التمويل الإسلامي.
- نقاش: مواءمة التقنيات الذكية مع متطلبات الامتثال والمعايير.
اليوم الثالث – الإطار النظري وأُسس البيانات
- مكونات نظام امتثال ذكي.
- مصادر البيانات المتعلقة بالمعايير وإدارتها.
- أخلاقيات الذكاء الاصطناعي في التمويل: التحيّز، الشفافية، المسؤولية، القابلية للتفسير.
- نموذج حوكمة للامتثال الذكي.
اليوم الرابع – العقود التمويلية وإدارة المخاطر
- المرابحة، والإجارة التمويلية، والتورق: البنية والخصائص.
- تصنيفات المخاطر في كل عقد.
- دعم الذكاء الاصطناعي لفحص البنود ورصد الانحرافات.
اليوم الخامس – الإطار المؤسسي، رؤية 2030 والتحول الرقمي، ورشة تطبيقية
- مراجعة مركزة للمفاهيم الأساسية.
- إطار مؤسسي للامتثال الذكي.
- السياق السعودي: رؤية 2030 ومبادرات التقنية المالية.
- ورشة عملية: إعداد مخطط مبدئي لعملية امتثال مدعومة بالذكاء الاصطناعي.
- توصيات وخطوات تالية.
📈 المخرجات ومجالات التطبيق
- تصور تحليلي شامل لدمج الذكاء الاصطناعي في منظومة الامتثال داخل المؤسسات المالية.
- نموذج مفاهيمي يربط بين العقود التمويلية وآليات الفحص الذكي.
مجالات التطبيق:
إدارات الرقابة، المراجعة الداخلية، شركات التمويل، وحدات المخاطر، مراكز الأبحاث والجامعات.
