مقدمة
في ظل التطورات السريعة والمتغيرات الاقتصادية العالمية، أصبح التصدي لجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضرورة حتمية لكل المؤسسات المالية والاقتصادية. إن مكافحة هذه الجرائم لا تحمي فقط المؤسسات من المخاطر القانونية والمالية، بل تسهم أيضًا في الحفاظ على استقرار النظام المالي العالمي.
تأتي دورة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتزويد المشاركين بالمعرفة المتخصصة والمهارات العملية لفهم الأساليب المتبعة في غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكيفية الكشف عنها ومكافحتها. من خلال هذه الدورة، سيتعلم المشاركون الأنظمة والقوانين المحلية والدولية التي تحكم هذه الجرائم، بالإضافة إلى الأدوات الفعّالة التي تمكنهم من حماية مؤسساتهم من الوقوع في فخ تلك الأنشطة غير المشروعة.
سواء كنت تعمل في القطاع المالي، أو القطاع القانوني، أو الأمني، فإن هذه الدورة تمنحك الأساس القوي لبناء استراتيجية ناجحة في مواجهة هذه التحديات العالمية.
الأهداف
- أن يفهم المشارك مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومصادرها الأساسية.
- أن يحدد المشارك مراحل عمليات غسل الأموال والمخاطر المرتبطة بها.
- أن يوضح المشارك الآثار السلبية الاقتصادية والاجتماعية لعمليات غسل الأموال وكيفية الوقاية منها.
- أن يتعرف المشارك على الدول والحسابات عالية المخاطر المتعلقة بغسل الأموال.
- أن يبين المشارك المؤشرات الدالة على عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- أن يكتسب المشارك المعرفة حول طرق الإبلاغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- أن يتعرف المشارك على الجهود الوطنية والدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- أن يفهم المشارك قانون العقوبات المتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المحاور
المفاهيم الأساسية المرتبطة بغسيل الأموال والتمويل والإرهاب
- الخلفية التاريخية لجريمة غسل الأموال.
- مفهوم ومصادر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- مراحل إجراء عمليات غسل الأموال.
- نقاط الإتفاق والإختلاف بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- القنوات المستخدمة في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
إجراءات مكافحة غسل الأموال/ تمويل الإرهاب في القطاعات المختلفة
- الآليات والوسائل المتبعة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تعليمات مؤسسة النقد الخاصة بقواعد مكافحة غاسل الأموال.
- مبدأ أعرف عميلكCustomer Your Know
- كيف يتم التحقق من العميل وصحة المعلومات
- وإجراءات تطبيق العناية الواجبة بالعملاء CDD
- التحقق من أسماء المدرجين في القوائم الدولية List UN.
- المتابعة والرقابة المستمرة للمعاملات والحسابات.
- من هم الأشخاص المعرفون سياسيا.
- تصنيف وتقييم مخاطر العملاء.
- المؤشرات الإرشادية للتعرف على المعاملات المشبوهة بغسل الأموال.
- إجراءت الإبلاغ ورفع التقارير الداخلية عن المعاملات المشبوهة فيها.
الجهود المختلفة في مكافحة غسل الأموال/ تمويل الإرهاب
- التعرف على مجموعة العمل المالي FATF و مجموعة إجمونت.
- التوصيات الأربعون الخاصة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- الدول والحسابات عالية المخاطر في مكافحة غسل الأموال.
- قانون العقوبات بجريمة غسل الأموال في المملكة
- الإطار التشريعي والرقابي الوطني لمكافحة غسل الأموال.
الفئة المستهدفة
- جميع العاملين بمجال البنوك و الاستثمار
- جميع العاملين في شركات التأمين وإعادة التامين
- العاملون في الصرافة والذهب والعقار
- المراجعون الداخليون و مدققي الحسابات في الشركات
- المهتمون بالاجهزة الرقابية بالمؤسسات و الشركات
- العاملين بالجهات الخيرية والمنظمات الغير ربحية
- المحاسبون القانونيون المدراء الماليين والمحاسبين
- العاملين في شركات التمويل
- مكاتب المحاماة والقضاة
- جميع الأفراد المهتمين بالتعرف على جرائم غسل الأموال